Toisaalta järjestelmällinen riski viittaa riskiin, joka ilmenee valvotuista ja tunnetuista muuttujista, jotka ovat teollisuus- tai turvallisuuskohtaisia.
Systeemistä riskiä ei voida poistaa salkun monipuolistamisella, kun taas monipuolistaminen osoittautuu hyödylliseksi järjestelmällisen riskin välttämiseksi. Lue tämä artikkeli täydellisesti, jotta voit tietää systemaattisen ja järjestelmällisen riskin väliset erot.
Vertailukaavio
| Vertailun perusteet | Järjestelmällinen riski | Järjestelmällinen riski |
|---|---|---|
| merkitys | Systeeminen riski tarkoittaa vaaraa, joka liittyy markkinoiden tai markkinasegmenttiin kokonaisuudessaan. | Järjestelmättömät riskit viittaavat tietyn turvallisuuden, yrityksen tai teollisuuden riskeihin. |
| luonto | hillitön | hallittavissa oleva |
| tekijät | Ulkoiset tekijät | Sisäiset tekijät |
| vaikuttaa | Suuri määrä arvopapereita markkinoilla. | Vain tietty yritys. |
| Tyypit | Korkoriski, markkinariski ja ostovoiman riski. | Liiketoimintariski ja taloudellinen riski |
| suojaus | Varojen allokointi | Salkun monipuolistaminen |
Järjestelmäriskin määritelmä
Käsitteellä "järjestelmällinen riski" tarkoitetaan arvopapereiden tuottojen vaihtelua, joka johtuu liiketoiminnan makrotaloudellisista tekijöistä, kuten sosiaalisista, poliittisista tai taloudellisista tekijöistä. Tällaiset vaihtelut liittyvät koko markkinoiden paluun muutoksiin. Systeeminen riski johtuu hallituksen politiikan muutoksista, luonnonkatastrofista, luonnonkatastrofista, kansantalouden muutoksista, kansainvälisistä taloudellisista tekijöistä jne. Riski voi johtaa investointien arvon laskuun jonkin ajanjakson aikana. Se on jaettu kolmeen luokkaan, jotka selitetään seuraavasti:
- Korkoriski : Riski tai korko vaihtelee ajoittain ja vaikuttaa korollisiin arvopapereihin, kuten joukkolainoihin ja debentuureihin.
- Inflaatioriski : Vaihtoehtoisesti tunnetaan ostovoimana, koska se vaikuttaa haitallisesti yksilön ostovoimaan. Tällainen riski johtuu tuotantokustannusten noususta, palkkojen noususta jne.
- Markkinariski : riski vaikuttaa osakkeen hintoihin, eli hinnat nousevat tai laskevat johdonmukaisesti ajanjakson aikana muiden markkinaosuuksien kanssa.
Määrittelemättömän riskin määritelmä
Yhtiön turvallisuuden tuottojen vaihteluista johtuva riski, joka johtuu mikro-taloudellisista tekijöistä eli organisaatiossa esiintyvistä tekijöistä, tunnetaan järjestelmällisenä riskinä. Tällaisia riskejä aiheuttavat tekijät liittyvät tiettyyn yrityksen tai teollisuuden turvallisuuteen, joten se vaikuttaa vain tiettyyn organisaatioon. Organisaatio voi välttää riskin, jos tässä yhteydessä toteutetaan tarpeellisia toimia. Se on jaettu kahteen ryhmään kuuluvaan liiketoimintariskiin ja taloudelliseen riskiin, kuten selitetään seuraavasti:
- Liiketoimintariski: Arvopapereihin liittyvä riski, onko yritys toiminut tai ei toimi hyvin. Riskiä, kun yritys toimii alle keskiarvon, kutsutaan liiketoimintariskiksi. On olemassa joitakin tekijöitä, jotka aiheuttavat liiketoimintariskejä, kuten muutoksia valtion politiikassa, kilpailun nousua, kuluttajien makuun ja mieltymysten muutoksiin, korvaavien tuotteiden kehittämiseen, teknisiin muutoksiin jne.
- Rahoitusriski : Vaihtoehtoisesti kutsutaan vipuvaikutukseksi. Kun yhtiön pääomarakenne muuttuu, se merkitsee taloudellista riskiä. Velan ja oman pääoman suhde on tällaisen riskin ilmaisu.
Keskeiset erot järjestelmällisen riskin ja järjestelmällisen riskin välillä
Järjestelmällisen ja järjestelmällisen riskin väliset erot esitetään seuraavissa kohdissa:
- Järjestelmäriski tarkoittaa koko markkina- tai markkinasegmenttiin liittyvää tappion mahdollisuutta. Järjestelmättömällä riskillä tarkoitetaan tiettyyn teollisuuteen tai turvallisuuteen liittyvää riskiä.
- Järjestelmällinen riski on hallitsematon, kun taas järjestelmällinen riski on hallittavissa.
- Systeeminen riski johtuu makrotaloudellisista tekijöistä. Toisaalta epäjärjestelmällinen riski johtuu mikro-taloudellisista tekijöistä.
- Järjestelmällinen riski vaikuttaa suureen määrään markkinoilla olevia arvopapereita. Sitä vastoin epäjärjestelmällinen riski vaikuttaa tietyn yrityksen arvopapereihin.
- Järjestelmällinen riski voidaan eliminoida useilla tavoilla, kuten suojauksella, varojen kohdentamisella, ei-systemaattisella riskillä, joka voidaan poistaa salkun monipuolistamisen avulla.
- Järjestelmällinen riski on jaettu kolmeen luokkaan: korkoriski, markkinariski ja ostovoiman riski. Toisin kuin järjestelmätön riski, joka on jaettu kahteen laajaan liiketoimintariskiin ja rahoitusriskiin.
johtopäätös
Myös järjestelmällisen ja järjestelmällisen riskin kiertäminen on suuri tehtävä. Koska ulkoiset voimat osallistuvat järjestelmällisen riskin syntymiseen, niin ne ovat väistämättömiä sekä hallitsemattomia. Lisäksi se vaikuttaa koko markkinoihin, mutta sitä voidaan vähentää suojauksella ja varojen kohdentamisella. Koska järjestelmätön riski johtuu sisäisistä tekijöistä, jotta sitä voidaan helposti hallita ja välttää, se on suurelta osin portfolion monipuolistamisen kautta.
